الفئات المستهدفه من البرنامج

• موظفي الائتمان.
• مدراء المخاطر.
• محلل مخاطر الائتمان.
• المدراء التنفيذيين.
• العاملون في إدارة المخاطر.
• موظفي الرقابة والمتابعة على الائتمان.
• ضباط الائتمان والاقراض.

اهداف البرنامج

• تكوين رؤية علميه وعمليه لدى المتدربين نحو تحليل مخاطر الائتمان.
• شرح ابعاد ادارة مخاطر الأئتمان وتأثيرها على القرار الأئتمانى.
• اكتساب المشاركين القدره على تقييم مخاطر العميل / النشاط / القرار.
• تمكين المتدرب من تحليل الائتمان الشامل للمقترضين.
• القدرة على اتخاذ قرار ائتماني سليم بما يخفض من مخاطر الائتمان.
• تطبيق عملى لمحتويات البرنامج من خلال العديد من ورش العمل.

المحتويات الرئيسية

• إدارة مخاطر الائتمان:
  • تعريف مخاطر الائتمان.
  • التعرف على مخاطر الائتمان وتقييمها وتخفيضها.
  • معالجة مخاطر الائتمان.
  • طرق قياس مخاطر الائتمان.
  • عناصر إدارة الائتمان.
• اجراءات منح الأئتمان وسبل الحد من المخاطر:
  • اجراءات اتخاذ قرار منح الأئتمان.
  • مرحلة ما قبل اتخاذ قرار منح الأئتمان.
  • مرحلة اثناء اتخاذ قرار منح الأئتمان.
  • مرحلة ما بعد اتخاذ قرار منح الأتمان.
• الضمانات ووسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه:
  • تعريف الضمانات.
  • المخاطر الأئتمانيه من وجهة نظر رقابيه.
  • وسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه.
  • معايير بازل.
  • ادارة مخاطر الأئتمان وقياسها.
• توزيع عملاء المحفظة الائتمانية وإداراتها:
  • مناقشة حالات دراسية لمخاطر الائتمان وكيفية إدارتها.
  • التعرف على مخاطر الائتمان من خلال توضيح نموذج كفاية رأس المال.
•  انظمة التقييم الأئتماني:
  • التصنيف والتقسيم الرقمى.
  • نظام التقييم بالنقاط.
  • التصنيف الأئتماني.
• نظم تحليل الائتمان العالمية ومعايير منح الائتمان:
  • المقابلة الشخصية ومعاينة الاصول.
  • طريقة تحليل الجدارة الائتمانية 
  • Additional Advance C's
  • نظام CAMPARI
  • نظام تحليل SOWT
  • نظام تحليل CAMEL
  • طريقة التحليل الاستراتيجي للائتمان.
  • طريقة التجربة السابقة.
• تحليل المعلومات غير المالية وتحليل مخاطر الائتمان الاساسية:
  • عوامل الصناعة والسوق.
  • العوامل السياسية والبئية المحيطة.
  • تحليل الادارة.
  • تحليل مخاطر الضمان.
  • الانتاج، التوريد، السداد.
  • وغيرها.
• استراتيجات معالجة الديون المتوقع تعثرها:
  • ماهية الديون المتعثرة.
  • مفهوم التعثر.
  • اسباب الديون المتعثرة.
  • ظواهر وعلامات التعثر.
  • مؤشرات قياس خطر التعثر.
  • قياس خطر التعثر.
  • مراحل حل والتعامل مع مشكلة الدين المتعثرة.
  • مرحلة التشيخيص واسباب التعثر.

الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد تعتمد أساليب حديثة في مجال التدريب وتطوير المهارات وتعزيز كفاءة تطوير الموارد البشرية. تضمن الأكاديمية تقديم تجربة تدريبية شاملة تشمل ما يلي:

• المحاضرات النظرية: 
  • نقدم المعرفة من خلال عروض تقديمية متقدمة مثل البوربوينت والمواد المرئية مثل الفيديوهات والأفلام القصيرة.
• التقييم العلمي: 
  • نقيم مهارات المتدربين قبل وبعد الدورة لضمان تطورهم.
• العصف الذهني والتفاعل: 
  • نشجع على المشاركة الفعالة من خلال جلسات العصف الذهني وتطبيق المفاهيم من خلال تمثيل الأدوار.
• الحالات العملية: 
  • نقدم حالات عملية تتوافق مع المحتوى العلمي واحتياجات المتدربين في مجالاتهم الخاصة.
• التقييم النهائي: 
  • التقييم النهائي في نهاية البرنامج لتقييم استيعاب المعرفة.
• المواد التعليمية: 
  • يتم توفير المواد العلمية والعملية للمشاركين على وسائط متعددة مثل ورق مطبوع وأقراص  سي ديأو أجهزة الفلاش ميموري      
• تقارير الحضور والنتائج: 
  • نقوم بإعداد تقارير حضور متفصلة للمشاركين ونقدم تقييما شاملا للبرنامج.
• المحترفين والخبراء: 
  • يتم إعداد المحتوى العلمي للبرنامج بواسطة أفضل الأساتذة والمدربين في مجموعة متنوعة من التخصصات.
• شهادة اتمام مهنية: 
  • يتم منح المتدربون شهادة اتمام مهنية تصدر عن الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد، ويمكن التصديق عليها من الخارجية السويدية برسوم اضافية.
• أوقات البرامج: 
  • تعقد البرامج التدريبية من الساعة 10:00 صباحًا حتى الساعة 2:00 بعد الظهر، ويتضمن جلسات بوفيه لتقديم وجبات خفيفة أثناء المحاضرات.