المخطط التفصيلي للبرنامج
اليوم الأول: مدخل إلى الإقراض المؤسسي ودورة حياة القرض
المحور الأول: مفهوم الإقراض المؤسسي
- تعريف الإقراض المؤسسي ودوره في تمويل الشركات.
- الفرق بين إقراض الأفراد وإقراض الشركات.
- الأطراف الرئيسية في عملية الإقراض المؤسسي.
- دور البنك أو المؤسسة المالية في تقييم العميل.
- أهمية الإقراض المؤسسي في دعم النمو والتوسع.
- العلاقة بين الإقراض المؤسسي وإدارة المخاطر
المحور الثاني: دورة حياة القرض
- مرحلة طلب التمويل وتحديد احتياج العميل.
- جمع وتحليل المستندات المالية والتجارية.
- دراسة الجدارة الائتمانية والقدرة على السداد.
- هيكلة القرض وتحديد الشروط والأحكام.
- الموافقة الائتمانية والتوثيق القانوني.
- السحب، المتابعة، التحصيل، والإغلاق النهائي للقرض
اليوم الثاني: أنواع القروض المؤسسية والتسهيلات الائتمانية
المحور الأول: أنواع القروض المؤسسية
- القروض متوسطة وطويلة الأجل.
- القروض المضمونة وغير المضمونة.
- القروض الثنائية والقروض المشتركة.
- القروض لأغراض التوسع والاستثمار
المحور الثاني: التسهيل الائتماني الدوار
- مفهوم التسهيل الائتماني الدوار.
- الفرق بين القرض التقليدي والتسهيل الدوار.
- آلية السحب والسداد وإعادة السحب.
- استخدامات التسهيل الائتماني الدوار في إدارة السيولة.
- الرسوم المرتبطة بالتسهيلات الدوارة.
- المخاطر والضوابط الائتمانية المرتبطة بها.
المحور الثالث: تسهيلات رأس المال العامل
- مفهوم تمويل رأس المال العامل.
- دورة النقد والتشغيل في الشركات.
- تمويل المخزون والذمم المدينة والمصروفات التشغيلية.
- الفرق بين رأس المال العامل الصافي واحتياج رأس المال العامل.
- مؤشرات تقييم احتياج الشركة للتمويل التشغيلي.
- مخاطر تمويل رأس المال العامل وطرق الحد منها
اليوم الثالث: القروض الجسرية وتمويل المشاريع
المحور الأول: القرض الجسري
- تعريف القرض الجسري واستخداماته.
- متى تحتاج الشركة إلى قرض جسري؟
- العلاقة بين القرض الجسري والتمويل طويل الأجل.
- مخاطر الاعتماد على مصادر سداد مستقبلية.
- تكلفة القرض الجسري مقارنة بالقروض التقليدية.
- الضمانات والشروط الشائعة في القروض الجسرية
المحور الثاني: تمويل المشاريع
- الفرق بين تمويل المشروع وتمويل الشركة.
- هيكل التمويل المعتمد على التدفقات النقدية للمشروع.
- الأطراف المشاركة في تمويل المشاريع.
- تحليل المخاطر في مشاريع البنية التحتية والطاقة.
- أهمية العقود والضمانات والتدفقات النقدية المتوقعة
المحور الثالث: تقييم قابلية تمويل المشروع
- تحليل الإيرادات المتوقعة.
- تحليل التكاليف الرأسمالية والتشغيلية.
- دراسة قدرة المشروع على خدمة الدين.
- مفهوم نسبة تغطية خدمة الدين.
- تحديد مصادر السداد الأساسية والثانوية.
- تقييم المخاطر القانونية والتشغيلية والسوقية
اليوم الرابع: الإقراض القائم على الأصول وتمويل التجارة
المحور الأول: الإقراض القائم على الأصول
- تعريف الإقراض القائم على الأصول.
- استخدام الأصول كضمان للتسهيلات الائتمانية.
- تقييم جودة الأصول القابلة للتمويل.
- مفهوم قاعدة الاقتراض وآلية استخدامها
المحور الثاني: تمويل التجارة
- مفهوم تمويل التجارة ودوره في دعم عمليات الاستيراد والتصدير.
- الأطراف الرئيسية في عمليات تمويل التجارة.
- تمويل سلاسل الإمداد وسداد الموردين
المحور الثالث: المخاطر في تمويل التجارة
- مخاطر المستندات غير المطابقة.
- مخاطر الدولة والتحويلات المالية.
- دور البنوك في تقليل المخاطر بين البائع والمشتري.
- أهمية القواعد والممارسات الدولية في تمويل التجارة
اليوم الخامس: مصطلحات وحسابات القروض المؤسسية
المحور الأول: مصطلحات القروض المؤسسية
- التعهدات والشروط المالية.
المحور الثاني: الحسابات الأساسية في القروض المؤسسية
- حساب الفائدة على الرصيد المستخدم.
- حساب الرسوم على الجزء غير المستخدم من التسهيل.
- حساب الأقساط وجدول السداد.
- حساب نسبة تغطية خدمة الدين.
- تحليل أثر تغير سعر الفائدة على تكلفة القرض
المحور الثالث: قراءة شروط القرض وتحليلها
- تحليل اتفاقية القرض من منظور مالي.
- فهم شروط السحب والسداد المبكر.
- فهم التعهدات المالية وغير المالية.
- تحديد مؤشرات الإنذار المبكر للمخاطر.
- إعداد ملخص ائتماني مبسط للإدارة
الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير تعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:
- المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
- التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
- جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
- دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
- اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.
يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.
يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير.
أوقات البرنامج:
- من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
- من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.
البرامج التدريبية تتضمن :
- استراحة قهوة يوميا خلال المحاضرات لضمان راحة المشاركين.
مقدمة البرنامج
يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بفهم عملي ومنهجي لأساسيات الإقراض المؤسسي، بدءًا من دورة حياة القرض، مرورًا بأنواع القروض والتسهيلات الائتمانية للشركات، وصولًا إلى المصطلحات المالية الأساسية وطرق الحساب المرتبطة بالقروض المؤسسية.
يركز البرنامج على ربط المفاهيم النظرية بالتطبيقات العملية في البنوك والمؤسسات المالية، مع تحليل أمثلة واقعية للتسهيلات الائتمانية مثل: التسهيلات الدوارة، تمويل رأس المال العامل، القروض الجسرية، تمويل المشاريع، الإقراض القائم على الأصول، وتمويل التجارة.
الهدف العام للبرنامج
تمكين المشاركين من فهم وتحليل وإدارة أساسيات الإقراض المؤسسي، والتعرف على أنواع القروض والتسهيلات الائتمانية، ومراحل دورة حياة القرض، والمصطلحات والحسابات المالية المستخدمة في بيئة الإقراض للشركات.
الأهداف التفصيلية
- شرح دورة حياة القرض المؤسسي من مرحلة الطلب حتى السداد أو الإغلاق.
- التمييز بين الأنواع المختلفة للقروض المؤسسية والتسهيلات الائتمانية.
- فهم آلية عمل التسهيلات الائتمانية الدوارة Revolving Credit Facility.
- تحليل احتياجات الشركات من تمويل رأس المال العامل.
- التعرف على استخدامات القروض الجسرية Bridge Loans ومخاطرها.
- فهم المبادئ الأساسية لتمويل المشاريع Project Finance.
- شرح مفهوم الإقراض القائم على الأصول.
- التعرف على أدوات تمويل التجارة Trade Finance ودورها في تقليل المخاطر.
- استخدام المصطلحات الأساسية في الإقراض المؤسسي بثقة.
- إجراء حسابات أساسية متعلقة بالفوائد، الرسوم، الجداول الزمنية، ونسب التغطية
الفئة المستهدفة
- موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
- مسؤولو الائتمان وتمويل الشركات.
- موظفو إدارات المخاطر الائتمانية.
- موظفو العلاقات المصرفية للشركات.
- محللو الائتمان والتحليل المالي.
- موظفو الخزينة والتمويل في الشركات.
- المدراء الماليون ومساعدوهم.
- حديثو العمل في قطاع الإقراض المؤسسي
تلتزم الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير بإقامة جميع برامج التدريب في مرافق فندقية مخصصة ومجهزة لعقد وتنفيذ الدورات التدريبية بغض النظر عن أي تفاصيل أخرى، ما لم يتم ذكر خلاف ذلك بوضوح على موقعنا الإلكتروني. سيتم إشعار المشتركين بمكان إقامة البرنامج التدريبي قبل مدة تتراوح بين 7 و 21 يومًا من تاريخ بدء البرنامج، وذلك وفقًا لتقييم الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير وظروف البرنامج. تنوه الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير إلى عدم تحملها المسؤولية عن أي ظروف قاهرة تمنع إقامة البرنامج في المكان المحدد. ومع ذلك، ستسعى الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير جاهدة لتوفير بدائل مناسبة وتقديم الدعم اللازم للمشتركين في حال تغيير مكان انعقاد التدريب نتيجة لظروف طارئة.
دبي (الإمارات)
كوالالمبور (ماليزيا)
عمان (الأردن)
جاكرتا (إندونيسيا)
شرم الشيخ (مصر)
أمستردام (هولندا)
الدار البيضاء (المغرب)
باريس (فرنسا)
إسطنبول (تركيا)
سنغافورة
المنامة (البحرين)
واشنطن (أمريكا)
بيروت (لبنان)
برشلونة (اسبانيا)
الكويت (الكويت)
بودابست (المجر)
أثينا (اليونان)
كوبنهاجن (الدنمارك)
برلين (ألمانيا)
بروكسل (بلجيكا)
بوخارست (رومانيا)
زيورخ (سويسرا)
هامبورج (ألمانيا)
مراكش (المغرب)
بكين (الصين)
الدوحة (قطر)
بانكوك (تايلاند)
مسقط (عُمان)
تورنتو (كندا)
قبرص (لارنكا)
القاهرة (مصر)
لندن (بريطانيا)
ستوكهولم (السويد)
جنيف (سويسرا)
فيينا (النمسا)
ميونخ (ألمانيا)
براغ (التشيك)
روما (إيطاليا)
هونغ كونغ
دبلن (أيرلندا)
اوكلاند (نيوزيلندا)
طرابزون (تركيا)
فلورنسا (إيطاليا)
تونس
ماربيلا (إسبانيا)
نيويورك (أمريكا)
مدريد (إسبانيا)
وارسو (بولندا)
تبليسي (جورجيا)
فرانكفورت (ألمانيا)
مالقا (إسبانيا)
يريفان (أرمينيا)
باكو (أذربيجان)
زغرب (كرواتيا)
ONLINE
الغردقة (مصر)
ميلان (إيطاليا)
شيكاغو (أمريكا)
لوس أنجلوس (أمريكا)
13 يناير
براغ (التشيك)
نقبل طرق الدفع الإلكترونية
