دورة: الأساليب الحديثة في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان المصرفي

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

 تقديم الدورة, وأهدافها, ومكوناتها الرئيسة

تحليل الإحتياجات المالية قصيرة الأجل للشركات وكيفية تمويلها

• تحليل دورة النشاط وتحديد التمويل المناسب لها
• تقييم وتحديد المخاطر التي تعترض دورة النشاط
• الحماية من الخسارة
• دورة النشاط وكيفية تمويلها 
• ​تقييم قدرة الشركة على إنجاز دورة تحويل أصولها, وإدارة إستثماراتها
• تقييم كفاءة الشركة في تحقيق الربحية
• تقييم المخاطر المالية
• العائد على حقوق الملكية 
• تحليل التدفقات النقدية
• حالات تطبيقية على ما سبق

تحليل الإحتياجات المالية متوسطة الأجل للشركات وكيفية تمويلها:

• مفهوم حماية الأصول وتحليل المخاطر المالية المتعلقة بها
• القروض ذات الأسبقية الثانية
• نظرة شاملة لعمليات الإقراض المضمون
• ​أوراق القبض وكيفية تمويلها
• إيصالات المخازن وكيفية تمويلها
• إيصالات الأمانة وكيفية تمويلها

تحليل الإحتياجات المالية طويلة الأجل للشركات وكيفية تمويلها:

• تحديد هيكل المشروع ودورته
• دراسة جدوى المشروع وكيفية تقويمها
• الدراسات المالية وكيفية تقييمها
• التدفقات النقدية وكيفية إعدادها وتحليلها لأغراض الأقراض
•  مستقبل خدمة الديون وتقدير التدفقات النقدية
• محافظ تمويل المشروع وكيفية إعدادها
• أساليب تمويل المشروع والقضايا والمعوقات المتعلقة بها
• حالة تطبيقية شاملة لما سبق
• حالات وورش عملية وتطبيقية 
• تقييم وختام الدورة التدريبية

الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد تعتمد أساليب حديثة في مجال التدريب وتطوير المهارات وتعزيز كفاءة تطوير الموارد البشرية. تضمن الأكاديمية تقديم تجربة تدريبية شاملة تشمل ما يلي:

• المحاضرات النظرية:
  • نقدم المعرفة من خلال عروض تقديمية متقدمة مثل البوربوينت والمواد المرئية مثل الفيديوهات والأفلام القصيرة.
• التقييم العلمي:
  • نقيم مهارات المتدربين قبل وبعد الدورة لضمان تطورهم.
• العصف الذهني والتفاعل:
  • نشجع على المشاركة الفعالة من خلال جلسات العصف الذهني وتطبيق المفاهيم من خلال تمثيل الأدوار.
• الحالات العملية:
  • نقدم حالات عملية تتوافق مع المحتوى العلمي واحتياجات المتدربين في مجالاتهم الخاصة.
• التقييم النهائي:
  • التقييم النهائي في نهاية البرنامج لتقييم استيعاب المعرفة.
• المواد التعليمية:
  • يتم توفير المواد العلمية والعملية للمشاركين على وسائط متعددة مثل ورق مطبوع وأقراص  سي ديأو أجهزة الفلاش ميموري
• تقارير الحضور والنتائج:
  • نقوم بإعداد تقارير حضور متفصلة للمشاركين ونقدم تقييما شاملا للبرنامج.
• المحترفين والخبراء:
  • يتم إعداد المحتوى العلمي للبرنامج بواسطة أفضل الأساتذة والمدربين في مجموعة متنوعة من التخصصات.
• شهادة اتمام مهنية:
  • يتم منح المتدربون شهادة اتمام مهنية تصدر عن الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير في مملكة السويد، ويمكن التصديق عليها من الخارجية السويدية برسوم اضافية.
• أوقات عقد الدورات التدريبية:
  • تعقد البرامج التدريبية من الساعة 10:00 صباحًا حتى الساعة 2:00 بعد الظهر، وتتضمن فترات استراحة لتناول القهوة خلال المحاضرات.

الأهداف العامة للدورة التدريبية

•  تمكين المتدرب من إعداد التحليلات التفصيلية لأغراض تقييم المخاطر التجارية والمخاطر المالية
•  تمكين المتدرب من تحديد الخصوم في المنشأة التجارية وتقدير الجدوى ومنح القروض الناجحة
•  تمكين المتدرب من تقييم الربحية, ومؤشرات السداد قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل
•   تعريف المشاركين بكيفية التفريق بين القروض بحماية الأصول, والقروض بضمان تحويل الأصول أو التدفقات النقدية
•  تعريف المشاركين بالحالات المركزية الثلاث التي يجب أن تتوافر لحماية القروض بضمان الأصول وهي: (الأسبقية, الحماية, الرقابة) لغرض تقرير ما إذا كان القرض مضموناً أو غير مضمون
• تعريفهم بالوسائل التي ينجز بها القرض في كل حالة وبخاصة في حالة القرض المضمون, لتجنيب المصرف أية خسارة
• تزويد المشاركين بالأدوات المتقدمة في تقييم المشروعات وتحليل التدفقات النقدية, وبالمعلومات الحديثة المتعلقة بتمويل مشروعات الإستثمار, وكيفية التغلب على معوقات تنفيذها 

تلتزم الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير بإقامة جميع برامج التدريب في مرافق فندقية مخصصة ومجهزة لعقد وتنفيذ الدورات التدريبية بغض النظر عن أي تفاصيل أخرى، ما لم يتم ذكر خلاف ذلك بوضوح على موقعنا الإلكتروني. سيتم إشعار المشتركين بمكان إقامة البرنامج التدريبي قبل مدة تتراوح بين 7 و 21 يومًا من تاريخ بدء البرنامج، وذلك وفقًا لتقييم الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير وظروف البرنامج. تنوه الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير إلى عدم تحملها المسؤولية عن أي ظروف قاهرة تمنع إقامة البرنامج في المكان المحدد. ومع ذلك، ستسعى الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب والتطوير جاهدة لتوفير بدائل مناسبة وتقديم الدعم اللازم للمشتركين في حال تغيير مكان انعقاد التدريب نتيجة لظروف طارئة.